במשך חיינו הבוגרים אנו חוסכים כסף למען עתידינו ולמען עתיד היקרים לנו. על מנת שהכסף "יעבוד בשבילנו" צריך לדעת להשקיע ולנהל אותו בחוכמה. אנו, בסוכנות עובדים עם השותפים העיסקיים שלנו שיודעים לעשות זאת. 

ניהול תיקי השקעות הוא שירות ניהול השקעות אישי המותאם לצרכי הלקוח. מדיניות ההשקעה בתיק ההשקעות
נקבעת ע"י הלקוח ומנהל ההשקעות במשותף לפי צרכי הלקוח.
תיק ההשקעות מנוהל ברוב המקרים בחשבון בנק על שם הלקוח כאשר רק לו יש שליטה בהוצאת והכנסת כספים.
 
הלקוח מקבל עדכונים שוטפים דרך אתר האינטרנט של הבנק וגם דרך אתר האינטרנט של החברה המנהלת כמו
גם דיווחים שוטפים אחת לרבעון וזאת על פי חוק.
הכספים נזילים תמיד וניתן למשוך או להפקיד בכל עת זאת תוך כדי עידכון של מנהל התיק.
 
את התיק מרכיבים נכסים שונים ביניהם מניות או איגרות חוב וזאת על פי תמהיל הסיכון שבחר הלקוח. בכל
האפיקים ניתן לשלב השקעה ישירה, קרנות נאמנות ו/או תעודות סל – בחירת המוצרים נעשית לפי אופי והיקף ההשקעה.
 
 
יתרונות המוצר על פני ניהול הכספים בייעוץ הבנקאי
 

• השגחה מתמדת על כל הניירות בתיק.
• בחינה מעמיקה ע"י צוות השקעות ואנליזה בחברה המנהלת לפני רכישה של נייר כלשהו וכנ"ל לפני מכירה של נייר.

בקרה לאורך הדרך על ביצועי התיק העלויות השונות והשוואות למדדי השוק בהתאמה.

פוליסות הוניות ונזילות המנוהלות בחשבון על שם העמית בלבד בחברות הביטוח השונות.
הכספים מועברים מחשבון הבנק של הלקוח לחברת הביטוח בה הוא בחר ושם קובע הלקוח מסלול
ניהול זאת בהתאם לאופיו,טווח ההשקעה וצרכיו.
 
 יתרונות הניהול
 

• ניהול קפדני ורציף כפי שקיים בתכניות הפנסיוניות השונות.
• כסף נזיל וניתן למשיכה חלקית או מלאה בל עת (בהודעה של 4 ימי עסקים).
• אין ארוע מס בהחלפת מסלול ולכן הרווחים ממשיכים לצבור גם הם ריבית דריבית לאורך הדרך.
• אין עמלות בנק כגון דמי משמרת ני"ע או עמלות קניה/מכירה.
• זכאות להחזרי מס רווחי הון - ללקוחות שהגיעו לגיל פרישה בשנת המס.